ऑनलाइन निवेश

म्यूचुअल फंड में निवेश के कई तरीके हैं. ऑनलाइन के साथ-साथ ऑफलाइन भी निवेश कर सकते हैं. कम-कम पैसे जमा करके बाद में मोटी रकम जुटाई जा सकती है. यहां कम-कम पैसे जुटाने का अर्थ है एसआईपी के जरिये किया जाने वाला निवेश. एसआईपी का मतलब है सिस्टमेटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP). आप चाहें तो एसआईपी के माध्यम से म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन पैसे जमा कर सकते हैं. एसआईपी म्यूचुअल फंड में निवेश करने का एक तरीका है जहां आप अपनी पसंद की म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) योजना में नियमित रूप से एक निश्चित राशि का निवेश करते हैं. आप अपनी पसंद की म्यूचुअल फंड स्कीम में एसआईपी के जरिए हर महीने कम से कम 500 रुपये का निवेश (SIP online investment) कर सकते हैं.

पारस्परिक निधि (म्युचुअल फंड)

म्युचुअल फंड ऐसी इकाई है जो विभिन्न प्रतिभूतियों में निवेश करने के लिए बड़ी संख्या में निवेशकों के पैसे को एकत्रित करती है। इस धन को तब विभिन्न वित्तीय साधनों में निवेश करने के लिए इकाई धारकों की ओर से एक पेशेवर निधि प्रबंधक द्वारा प्रबंधित किया जाता है।

टिप्पणी: पारस्परिक निधि‍यों (म्युचुअल फंड) में निवेश करने के लिए, निवेशकों को पारस्परिक निधि (म्यूचुअल फंड) संबंधी केवाईसी (अपने ग्राहक को जानें) का अनुपालक होने की आवश्यकता होती है।

मैं म्यूचुअल फंड्स में सीधे निवेश कैसे कर सकता हूँ?

अगर आपका KYC पूरा हो चुका है तो आप म्यूचुअल फंड में सीधे ऑफलाइन या ऑनलाइन निवेश कर सकते हैं। अगर आप ऑनलाइन ट्रांज़ैक्शन करने में असहज महसूस करते हैं, तो आप नज़दीकी शाखा में जाकर फंड में निवेश कर सकते हैं।

ऑनलाइन म्यूचुअल फंड की स्कीमों में सीधे निवेश करने का सबसे आसान तरीका है और आपको कमीशन भी नहीं देना पड़ता। आप फंड की वेबसाइट या उसके RTA की साइट या फिर फिनटेक प्लेटफॉर्म से ऑनलाइन निवेश कर सकते हैं। फंड की वेबसाइट पर सीधे निवेश करने पर आपको कई लॉगिन मैनेज करने पड़ते हैं।

डायरेक्ट प्लान में निवेश करने का मतलब है कि आप फिनांशियल प्लान बनाने, अपने गोल के लिए सबसे सही फंड्स को चुनने, अपने पोर्टफोलियो को नियमित तौर पर मैनेज करने और ज़रूरत पड़ने पर उसमें फेरबदल करने की ज़िम्मेदारी लेते हैं। हर किसी को म्यूचुअल फंड में सही फंड चुनना और पोर्टफोलियो को मैनेज करना नहीं आता है। इसलिए डायरेक्ट प्लान उन निवेशकों के लिए है जो इसे आसानी से कर सकते हैं। अन्यथा, म्युचुअल फंड के बारे में कम जानकार लोगों को डिस्ट्रीब्यूटर द्वारा निवेश करने की सलाह दी जाती है।

क्या म्यूच्यूअल फंड्स में ऑनलाइन निवेश करना सुरक्षित है?

आपको अपना पहला हवाई जहाज़ उड़ान का अनुभव याद है? क्या एक अजीब मतली सा अनुभव, एक घबराहट सी नहीं हुई थी? जहाज़ जब आसमान में ३०,००० फुट की ऊंचाई पर पहुँचा, आप कुर्सी की पेटी कसे हुए, एक काबिल विमान चालाक और मैत्रीपूर्ण रवैय्या लिए सहायक कर्मचारियों के हवाले खुद को कर आश्वस्त नहीं हो गए थे?

म्यूच्यूअल फंड्स में ऑनलाइन निवेश उस पहली उड़ान जैसा है| आप शुरुआत में चिंतित ज़रूर रहते हैं कि लगाई गयी राशि संभावित प्राप्तकर्ता तक पहुँच रही है या नहीं लेकिन निवेश का ऑनलाइन जरिया किसी भी और ज़रिये जैसा ही सुरक्षित है| ऑनलाइन भुगतान प्लेटफार्म आवश्यक एन्क्रिप्शन प्रोटोकॉल से सुरक्षित बनाए जाते हैं जिससे आपके निजी और वित्तीय डेटा और उनके विवरण का, डेटा प्रसारण (डेटा ट्रांसमिशन) के वक़्त निकाले जाना असंभव हो जाता है|

एमएफऑनलाइन: निवेश करना आसान हो गया

क्या आपने एमएफऑनलाइन शब्द सुना है? खैर, उन लोगों के लिए जो इसे पहले से जानते हैं और जो नहीं जानते हैं, उनके लिए यह लेख एमएफऑनलाइन की अवधारणा को सरल ऑनलाइन निवेश और विस्तृत करेगा। एमएफऑनलाइन या म्यूचुअल फंड ऑनलाइन का मतलब हैनिवेश मेंम्यूचुअल फंड्स पेपरलेस माध्यम से। व्यक्ति म्यूचुअल फंड कंपनी की वेबसाइट या अन्य वेब पोर्टल पर जाकर म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेश करने के लिए एमएफऑनलाइन चुन सकते हैं। प्रौद्योगिकी के क्षेत्र में इतनी प्रगति हुई है कि कोई भी व्यक्ति किसी भी स्थान पर और किसी भी समय म्यूचुअल फंड में निवेश और व्यापार कर सकता है। तो, आइए एमएफऑनलाइन के विभिन्न पहलुओं को समझते हैं जैसे म्यूचुअल फंड की अवधारणा, ऑनलाइन निवेश वाले फंड हाउससुविधा, उदाहरण के लिए, यूटीआई म्यूचुअल फंड, पहली बार के लिए म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश करने की प्रक्रिया, ऑनलाइन म्यूचुअल फंड निवेश के तरीके और ऑनलाइनसिप.

एमएफऑनलाइन: म्यूचुअल फंड ऑनलाइन कैसे खरीदें

एमएफऑनलाइन ऑनलाइन के जरिए म्यूचुअल फंड में निवेश तीन तरह से किया जा सकता है। वे:

स्वतंत्र पोर्टल

म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर्स का स्वतंत्र पोर्टल उन चैनलों में से एक है जिसके माध्यम से लोग कर सकते हैंम्युचुअल फंड में निवेश. इन पोर्टलों का एक मुख्य आकर्षण यह है कि वे व्यक्तियों से कोई लेनदेन शुल्क नहीं लेते हैं। इसके अलावा, वे विभिन्न म्यूचुअल फंड योजनाओं के लिए गहन विश्लेषण भी प्रदान करते हैं। स्वतंत्र पोर्टल भी एग्रीगेटर्स की तरह काम करते हैं, जिसमें व्यक्ति केवल एक वेबसाइट पर जाकर विभिन्न म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेश कर सकते हैं। स्वतंत्र पोर्टल के माध्यम से म्यूचुअल फंड खरीदने के फायदे और सीमाएं हैं:

• कोई लेनदेन शुल्क नहीं
• विभिन्न म्यूचुअल फंड योजनाओं का गहन विश्लेषण यह समझने में मदद करता है कि किस योजना में निवेश करना है

ऑनलाइन एसआईपी

व्यवस्थितनिवेश योजना या एसआईपी का मतलब ऐसी स्थिति से है जहां ऑनलाइन निवेश व्यक्ति नियमित अंतराल पर म्यूचुअल फंड योजनाओं में छोटी मात्रा में निवेश करते हैं। निवेशक म्यूचुअल फंड में निवेश के एकमुश्त मोड के बजाय एसआईपी मोड का विकल्प चुन सकते हैं। व्यक्ति एसआईपी के एमएफऑनलाइन मोड का विकल्प चुन सकते हैं, जहां उन्हें राशि जमा करने के लिए नियमित अंतराल पर फंड हाउस कार्यालय जाने की आवश्यकता नहीं होती है। यहां, एक बटन के क्लिक पर राशि जमा की जा सकती है। इसलिए, व्यक्तियों के लिए म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश निवेश करना आसान हो जाता है।

म्यूचुअल फंड एक निवेश वाहन को संदर्भित करता है जो वित्तीय प्रतिभूतियों में निवेश और व्यापार के सामान्य उद्देश्य वाले विभिन्न व्यक्तियों से धन एकत्र करता है। प्रारंभ में, व्यक्ति संबंधित फंड हाउस के कार्यालयों में जाकर म्यूचुअल फंड में निवेश करते थे। हालांकि, समय बीतने के साथ, ऑनलाइन निवेश तकनीकी प्रगति ने म्यूचुअल फंड उद्योग पर अपनी छाप छोड़ी है। आज, म्यूचुअल फंड निवेश प्रक्रिया इतनी सरल हो गई है कि व्यक्ति म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए लैपटॉप, स्मार्टफोन और कंप्यूटर जैसे उपकरणों का उपयोग करके बस एक बटन के क्लिक पर विभिन्न फंडों में निवेश और व्यापार कर सकते हैं।

ऑनलाइन निवेश सुविधा वाले फंड हाउस

वर्तमान में, लगभग सभी फंड हाउस यासंपत्ति प्रबंधन कंपनियां (एएमसी) एमएफऑनलाइन की सुविधा प्रदान करते हैं। इनमें से कुछ म्यूचुअल फंड कंपनियों में यूटीआई म्यूचुअल फंड, रिलायंस म्यूचुअल फंड, टाटा म्यूचुअल फंड आदि शामिल हैं। इन फंड हाउसों के साथ-साथ उनके द्वारा दी जाने वाली सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड योजनाओं का विस्तृत विवरण इस प्रकार है:

यूटीआई म्यूचुअल फंड

यूनिट ट्रस्ट ऑफ इंडिया, जिसका संक्षिप्त नाम यूटीआई है, भारत की पहली म्यूचुअल फंड कंपनी है। यूटीआई अधिनियम 1963 के तहत वर्ष 1963 में गठित,यूटीआई म्यूचुअल फंड अधिनियम के उन्मूलन के बाद वर्ष 2003 में गठित किया गया था। यूटीआई म्यूचुअल फंड ऑनलाइन ट्रेडिंग सुविधा प्रदान करते हैं जहां व्यक्ति ऑनलाइन मोड के माध्यम से म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं। वे म्युचुअल फंड योजनाओं की इकाइयों को खरीद, बेच और निवेश कर सकते हैं, अपनी शेष राशि की जांच कर सकते ऑनलाइन निवेश हैं, अपनी म्यूचुअल फंड योजनाओं के प्रदर्शन की जांच कर सकते हैं, सब कुछ माउस के एक क्लिक के साथ।

कैसे करें म्यूचुअल फंड में निवेश

म्यूचुअल फंड के किसी भी डायरेक्ट प्लान में आप ऑनवाइन या एएमसी की वेबसाइट पर जाकर निवेश कर सकते हैं. इसके लिए आपको म्यूचुअल फंड एप्लिकेशन फॉर्म को जरूरी डिटेल जैसे कि नाम, बैंक की डिटेल के साथ भर सकते हैं. इसी के साथ ईकेवाईसी के लिए पैन और आधार की जानकारी देनी होगी. आप अपने ऑनलाइन बैंक अकाउंट के माध्यम से भी म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं. आइए जानते हैं कि एसआईपी के जरिये ऑनलाइन पैसे कैसे जमा कर सकते हैं.

म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले आपको अपना केवाईसी पूरा करना होगा. आप केआरए (केवाईसी पंजीकरण एजेंसी) में ऑनलाइन केवाईसी पंजीकरण फॉर्म भरकर और सेल्फ एटेस्टेड पहचान और पते का प्रमाण जमा करके ऐसा कर सकते हैं.